Logiciel de gestion de compte bancaire
Avec Cegid Exabanque, pilotez vos flux bancaires à partir d’une interface unique indépendante des banques.
Toutes vos opérations financières passent par vos comptes bancaires. Une mauvaise gestion de ces flux entraîne des coûts excessifs et une disponibilité insuffisante des liquidités.
- Gestion de vos ordres : paiement et encaissement
- Suivi de vos opérations bancaires
- Maîtrise de vos données à tout instant
- Audit des tiers : outil d’aide contre la fraude
Gestion de vos comptes : ordres de paiement et d'encaissement
Avec le logiciel de gestion de trésorerie multi-bancaire Cegid Exabanque, vous pouvez consulter tous vos relevés bancaires, et effectuer vos paiements SEPA (SCT), CFONB, ISO 20022, sur une interface unique.
- Base de données de tiers, de modèles d’ordres et de listes d’ordres périodiques, unique pour toutes vos banques
- Sécurité maîtrisée grâce à la centralisation de la gestion des habilitations et des procédures de paiement (signature numérique, double validation)
- Conformité garantie aux formats bancaires obligatoires (SEPA, ISO, CFONB) dans tous les pays et pour toutes les banques
Suivi de vos mouvements bancaires à tout instant
Consultez l’ensemble des relevés mis à votre disposition par vos banques dans Cegid Exabanque. Vous pouvez également les imprimer et les exporter vers le logiciel de votre choix.
Relevés de comptes quotidiens
- Réception automatisée de vos relevés de comptes et de vos intradays (opération du jour)
- Traitement des relevés enrichis (affichage des informations détaillées)
- Rapport d’erreurs en cas d’incident de réception et déclenchement manuel si nécessaire
- Consultation en ligne avec le détail de chaque opération
- Calcul des soldes en valeur (par compte ou en consolidé)
- Recherche multicritères sur l’ensemble de vos comptes
- Téléchargement par période (CFONB 120, MT940, MT942, Excel)
Accusés de réception des remises en banques (Payment Status Report - PSR)
- Réception, consultation, archivage et rapprochement automatique de vos PSR
- PSR Techniques (pain.002.001.02 et pain.002.001.03)
- PSR applicatifs (bonne fin du traitement de vos remises)
- Traitement de vos PSR pour un suivi de bout en bout de toutes vos remises envoyées en banque
Autres relevés d'opérations bancaires
- Consultation et téléchargement des avis de
- Virements rejetés et / ou de virements reçus (camt.054 et CFONB)
- Prélèvements rejetés et / ou prélèvements à payer (camt.054)
- LCR rejetées (CFONB)
- LCR à payer (CFONB)
- Correction de domiciliation
- CB – Encaissements commerçants
- CB – Paiements par cartes affaires
- TIP / TEP
Gestion de vos paiements SEPA (SCT), CFONB, ISO 20022
Avec Cegid Exabanque, traitez l’ensemble de vos ordres de paiements nationaux et internationaux en toute sécurité, quel que soit le niveau d’équipement informatique de votre entreprise.
| Paiements | Formats | Saisie | Import | Import normalisé |
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Virement SEPA XML ISO 20022
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Virement internationaux |
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Virement de trésorerie |
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VCOM 400 / Payext 96 |
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Autres opérations en France
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Si vous disposez d'un logiciel de gestion (ERP, comptabilité, paye) qui génère des fichiers normalisés (SEPA, CFONB, ISO 20022), Cegid Exabanque vous permet de les contrôler puis de les transmettre à votre banque (import normalisé).
Si vous ne disposez pas d'un tel logiciel, vous pouvez au choix :
Importer les ordres dans Cegid Exabanque sous format texte avec séparateurs (csv, Excel)
Saisir vos opérations directement en ligne dans Cegid Exabanque, en utilisant votre base de données de bénéficiaire enregistrée dans le logiciel.
Sécurisation de vos paiements
Quelle que soit votre utilisation de Cegid Exabanque (import de fichier normalisé, import de fichier texte, ou saisie), les accès et les opérations autorisées sont soumis à un système d’habilitations personnalisable selon vos besoins : par utilisateur, compte bancaire et type de tâche. Les remises d’ordres envoyées à la banque peuvent faire l’objet d’une ou deux signatures numériques avant envoi.
Suivi de vos opérations bancaires
Cegid Exabanque intègre toutes les fonctionnalités spécifiques du traitement des prélèvements européens SDD (SEPA Direct Debit), et des LCR en France.
Gestion des prélèvements SEPA (SDD)
- Importation et envoi de fichiers normalisés de prélèvements SEPA XML ISO 20022
- Saisie en ligne d’ordres de prélèvements SEPA
- Conversion de fichiers d’ordres de prélèvements au format texte avec séparateurs vers SEPA XML
- Traitement des attributs du mandat
- Mise à jour automatique du statut séquentiel
- Administration des données du mandat
- Conservation du dernier amendement
- Accusé / réception de vos fichiers : consultation et archivage des Payment Status Report PSR (pain.002.001.02 et pain.002.001.03)
- Relevés de prélèvements rejetés : consultation et téléchargement (camt.054) et mise à jour du statut dans les listes
- Avis de corrections de domiciliation : consultation, téléchargement (camt.054) et mise à jour de la base de données
Gestion des LCR, escompte et encaissement
Gestion de vos LCR, billet à ordre relevé (BOR)
- Importation et envoi des fichiers normalisés de LCR CFONB (issus de votre logiciel de gestion)
- Saisie de remise à l’escompte / Loi Dailly
- Saisie de remise à l’encaissement
- Création et gestion de votre portefeuille de LCR
- En cours par tiré
- En cours par échéance
- Sélection de vos échéances à remettre en banque
Suivi des envois
- Consultation et téléchargement de relevés de LCR rejetées
- Consultation et archivage des PSR pain.002.001.02 et 03
Cegid Exabanque offre également la possibilité de vérifier et de transmettre des fichiers de chèques encaissés créés au format TLMC par un de vos logiciels.
| Saisie |
Import (texte avec séparateur) |
Import normalisé | |
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Prélèvements |
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LCR |
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Remise de chèque (TLMC) |
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Consultez notre plaquette commerciale
Découvrez notre solution : fonctionnalités principales, options, services, politique de sécurité…
Maîtrise de vos données à tout instant
Avec Cegid Exabanque, vous pouvez importer et exporter vos données à tout instant pour éviter les saisies redondantes
- Relevés de comptes (SWIFT MT940, CFONB et Excel)
- Remises bancaires normalisées saisies en ligne (CFONB, ISO 20022)
- Historique des remises envoyées et des opérations reçues
- Détail des ordres saisis en ligne
- Base de données de tiers
- Montants variables des virements et prélèvements d’une échéance
Ainsi, vous êtes totalement autonome et maître de vos données.
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Audit des tiers : outil d’aide contre la fraude
Afin de lutter plus efficacement contre la fraude au virement, nous avons interfacé Cegid Exabanque avec des plateformes de contrôle des tiers reconnues : Sis ID et Trustpair.
Cette fonctionnalité optionnelle vous permet de contrôler les comptes bancaires de vos destinataires au moment de l’enregistrement ou de la modification de tiers dans votre base de données ainsi qu’au moment de la mise en validation de vos remises de paiement. Le résultat des audits réalisés est affiché directement dans Cegid Exabanque.